Proposer des solutions de restructuration de dettes
Accompagner les clients dans leurs démarches administratives
Comprendre les implications juridiques du surendettement
Programme détaillé
4 modules · 28 heures
01
Comprendre le surendettement
—Définition et typologie du surendettement
—Profil des personnes concernées
—Conséquences sur la vie des particuliers
02
Évaluation de la situation
—Analyse des revenus et des dépenses
—Outils d'évaluation financière
—Identification des priorités de remboursement
03
Solutions et accompagnement
—Plan de redressement financier
—Négociation avec les créanciers
—Accompagnement dans les démarches administratives
04
Aspects juridiques
—Cadre légal du surendettement
—Droits et obligations des débiteurs
—Procédures de traitement du surendettement
Le conseil de l'expert
L'un des objectifs pédagogiques clés de cette formation est d'évaluer la situation financière des particuliers confrontés au surendettement. Ce module vous permettra d'acquérir les compétences nécessaires pour analyser en profondeur les finances de vos clients, en tenant compte de leurs obligations et de leur capacité de remboursement. Cette évaluation est cruciale pour proposer des solutions adaptées et efficaces.
Un défi fréquent rencontré par les conseillers et juristes dans ce domaine est la difficulté à établir un diagnostic précis de la situation des clients. Beaucoup se précipitent vers des solutions simplistes sans avoir pleinement compris les causes profondes du surendettement. Cela peut conduire à une inadéquation entre les solutions proposées et les besoins réels des clients, aggravant ainsi leur situation.
Ce que cette formation apporte concrètement, c'est une approche systématique et personnalisée de l'accompagnement des personnes en situation de surendettement. Contrairement à d'autres formations, nous mettons l'accent sur l'interconnexion entre les aspects financiers et juridiques, vous offrant ainsi une vision holistique qui vous permettra de mieux soutenir vos clients dans leurs démarches administratives et juridiques.
Pour tirer le maximum de cette formation, il est essentiel d'appliquer immédiatement les concepts et outils appris dans des cas concrets de votre pratique professionnelle. N'hésitez pas à poser des questions et à partager vos expériences durant les sessions. Cette démarche proactive enrichira non seulement votre apprentissage, mais vous permettra également de construire un réseau de soutien mutuel avec vos pairs.
Pourquoi choisir cette formation en finance
🤝
Accompagnement personnalisé
Apprenez à accompagner efficacement les particuliers en surendettement.
📘
Outils pratiques
Accédez à des outils et ressources pour le suivi des clients.
🧠
Expertise sectorielle
Bénéficiez des connaissances d'experts en banque et droit.
🌱
Impact social
Contribuez à améliorer la situation financière des particuliers.
Compétences acquises
Identifier les causes du surendettement
Analyser les facteurs socio-économiques et comportementaux qui contribuent au surendettement des particuliers.
Évaluer la situation financière des clients
Réaliser un diagnostic précis de la situation financière des particuliers en examinant leurs revenus, dépenses et engagements.
Proposer des solutions de restructuration de dettes
Élaborer des plans de restructuration adaptés aux besoins spécifiques des clients pour améliorer leur situation financière.
Accompagner les clients dans leurs démarches administratives
Guider les clients à travers les procédures administratives nécessaires pour gérer leur surendettement, y compris la préparation de documents.
Comprendre les implications juridiques du surendettement
Interpréter les lois et règlements relatifs au surendettement afin d'informer les clients de leurs droits et obligations.
Élaborer des stratégies de prévention du surendettement
Concevoir des recommandations et des outils pour aider les clients à prévenir le surendettement à l'avenir.
Communiquer efficacement avec les parties prenantes
Adopter une communication claire et empathique avec les clients, créanciers et autres intervenants dans le processus de gestion du surendettement.
Public, prérequis et modalités
Public visé
Conseillers
Juristes
Prérequis
S'adresse aux conseillers bancaires et travailleurs sociaux.
Moyens pédagogiques
Salle équipée, supports remis en PDF, cas réels rejoués en atelier, 8 participants maximum.
Suivi & évaluation
Évaluation continue pendant la formation
Test final pour évaluer les connaissances acquises
Retour d'expérience et feedback des participants
Accessibilité
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription.
Plusieurs dispositifs permettent de prendre en charge tout ou partie du coût. Nos conseillers identifient avec vous la solution la plus adaptée à votre situation.
OPCO
Formations financées via votre opérateur de compétences
Les OPCO peuvent prendre en charge tout ou partie des frais de formation de vos salariés, dans le cadre du plan de développement des compétences ou de l'alternance.
Les Fonds d'Assurance Formation financent les formations des indépendants, auto-entrepreneurs, professions libérales et chefs d'entreprise (FAFCEA, AGEFICE, FIFPL…).
France Travail peut financer votre formation via l'AIF (Aide Individuelle à la Formation) ou des achats directs. Parlez-en à votre conseiller pour vérifier votre éligibilité.
Dans le cadre du plan de développement des compétences, l'employeur prend en charge le coût pédagogique et maintient la rémunération pendant la formation.
Le FNE-Formation accompagne les entreprises en mutation économique ou en transition écologique et numérique, avec une prise en charge pouvant aller jusqu'à 100 %.
« De retour au travail, il a aidé un client à établir un plan de redressement financier en utilisant les outils d'évaluation appris. »
« Elle a accompagné un particulier dans ses démarches administratives, en s'appuyant sur ses connaissances des aspects juridiques du surendettement. »
Questions fréquentes
Elle est destinée aux conseillers et juristes.
Nous couvrons les stratégies d'accompagnement et les outils.
Une connaissance de base en droit bancaire est recommandée.
La formation dure 3 jours, avec des ateliers pratiques.
La formation utilise une approche mixte, combinant des exposés théoriques, des études de cas et des mises en situation pratiques pour favoriser l'acquisition des compétences.
La formation est organisée en modules, chaque module alternant entre théorie et pratique, avec un rythme dynamique permettant d'assurer une assimilation progressive des concepts.
Divers outils pédagogiques sont utilisés, tels que des supports de cours, des simulateurs de gestion financière, et des travaux pratiques en petits groupes pour traiter des cas concrets de surendettement.
Cette formation est destinée aux conseillers et juristes ayant une bonne connaissance des bases de la finance et de la relation client. Une expérience préalable dans le domaine de la gestion des dettes ou des questions financières est recommandée.
À l'issue de la formation, vous serez capable d'identifier les causes du surendettement, d'évaluer la situation financière des particuliers, de proposer des solutions de restructuration de dettes, d'accompagner vos clients dans leurs démarches administratives et de comprendre les implications juridiques liées au surendettement.
La formation s'adresse principalement aux conseillers et juristes travaillant dans le secteur de la finance et de la banque. Les objectifs pédagogiques incluent l'identification des causes du surendettement, l'évaluation de la situation financière des clients, la proposition de solutions de restructuration de dettes, et la compréhension des aspects juridiques du surendettement.
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription. Contactez-nous à hello@imi-executive-solutions.com ou au 06 72 09 69 52.
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