Élaborer des recommandations basées sur les scores
Programme détaillé
4 modules · 28 heures
01
Introduction au scoring crédit
—Définitions et importance
—Historique et évolution
—Principaux modèles de scoring
02
Modèles d'évaluation
—Modèle de scoring interne
—Modèle de scoring externe
—Comparaison des modèles
03
Analyse des résultats
—Interprétation des scores
—Identification des risques
—Utilisation des scores dans la prise de décision
04
Mise en pratique
—Etudes de cas
—Exercices pratiques
—Élaboration de recommandations
Le conseil de l'expert
L'un des objectifs pédagogiques majeurs de cette formation est de comprendre les fondamentaux du scoring crédit, une compétence cruciale pour les analystes crédit et les Risk Managers. Ce module vous permettra d'acquérir une vision claire des principes qui sous-tendent les modèles d'évaluation, vous aidant à naviguer efficacement dans le paysage complexe de la gestion du risque de crédit et à améliorer vos prises de décision.
Un défi courant pour les professionnels dans ce domaine est la difficulté à interpréter les résultats de scoring de manière précise. Bon nombre d'apprenants négligent souvent l'importance des nuances dans les modèles d’évaluation, ce qui peut conduire à des recommandations erronées. Cette formation vous guidera à travers ces complexités pour vous assurer d'éviter ces pièges courants et d'optimiser vos analyses.
Ce qui distingue notre approche est la mise en pratique approfondie que nous offrons, notamment à travers des études de cas réels et des outils d'analyse modernes. Contrairement à d'autres formations, nous mettons l'accent sur l'application concrète des théories et des modèles, vous permettant de développer des compétences directement transposables à votre environnement professionnel. Vous serez ainsi mieux préparé à élaborer des recommandations basées sur les scores avec assurance.
Pour tirer le maximum de cette formation, je vous encourage à venir avec des exemples concrets de situations professionnelles rencontrées. Cela enrichira non seulement votre apprentissage, mais permettra également d’illustrer les concepts abordés de manière tangible. Soyez actif et ouvert à partager vos expériences, car cela favorisera un échange riche et constructif avec vos pairs et les formateurs.
Pourquoi choisir cette formation en finance
💡
Approche pratique
Formation axée sur des cas réels et des simulations.
📊
Outils modernes
Utilisation des dernières technologies et logiciels de scoring.
👨🏫
Formateurs experts
Intervenants issus de la banque et de l'assurance avec une expérience terrain.
🔍
Analyse approfondie
Méthodologies d'évaluation détaillées pour des décisions éclairées.
Compétences acquises
Compréhension des fondamentaux du scoring crédit
Expliquer les concepts clés et les principes sous-jacents du scoring crédit, y compris les facteurs influençant le risque de crédit.
Analyse des modèles d'évaluation
Evaluer et comparer différents modèles de scoring crédit en fonction de leur pertinence et de leur efficacité dans des contextes spécifiques.
Interprétation des résultats de scoring
Interpréter de manière critique les résultats de scores de crédit pour en tirer des conclusions sur la solvabilité des emprunteurs.
Mise en œuvre d'outils d'analyse
Utiliser des outils et logiciels d'analyse pour calculer et ajuster les scores de crédit en fonction des données disponibles.
Élaboration de recommandations basées sur les scores
Formuler des recommandations stratégiques pour la gestion des risques de crédit, basées sur l'analyse des scores et des résultats.
Application pratique des techniques de scoring
Mettre en pratique les techniques de scoring crédit à travers des études de cas réels pour renforcer l'apprentissage théorique.
Communication des résultats d'évaluation
Présenter clairement les résultats d'évaluation et les analyses de scoring à des parties prenantes non-expertes en finance.
Public, prérequis et modalités
Public visé
Analystes crédit
Risk Manager
Prérequis
Connaissances de base en analyse de crédit recommandées.
Moyens pédagogiques
Salle équipée, supports remis en PDF, cas réels rejoués en atelier, 8 participants maximum.
Suivi & évaluation
Évaluation continue pendant la formation
Mises en situation pour évaluer les compétences acquises
Questionnaire de satisfaction et retour d'expérience
Accessibilité
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription.
Plusieurs dispositifs permettent de prendre en charge tout ou partie du coût. Nos conseillers identifient avec vous la solution la plus adaptée à votre situation.
OPCO
Formations financées via votre opérateur de compétences
Les OPCO peuvent prendre en charge tout ou partie des frais de formation de vos salariés, dans le cadre du plan de développement des compétences ou de l'alternance.
Les Fonds d'Assurance Formation financent les formations des indépendants, auto-entrepreneurs, professions libérales et chefs d'entreprise (FAFCEA, AGEFICE, FIFPL…).
France Travail peut financer votre formation via l'AIF (Aide Individuelle à la Formation) ou des achats directs. Parlez-en à votre conseiller pour vérifier votre éligibilité.
Dans le cadre du plan de développement des compétences, l'employeur prend en charge le coût pédagogique et maintient la rémunération pendant la formation.
Le FNE-Formation accompagne les entreprises en mutation économique ou en transition écologique et numérique, avec une prise en charge pouvant aller jusqu'à 100 %.
« Après la formation, il a analysé les résultats de scoring pour prendre des décisions éclairées sur les crédits. »
« Elle a élaboré des recommandations basées sur les scores d'évaluation, améliorant ainsi les processus de décision. »
Questions fréquentes
Un niveau d'expérience en finance est recommandé.
Oui, un certificat sera remis à l'issue de la formation.
La formation se déroule sur 3 jours.
Oui, des études de cas et des travaux pratiques sont inclus.
La méthode d'apprentissage est basée sur une approche mixte alliant la théorie et la pratique. Les participants seront exposés à des concepts théoriques fondamentaux, suivis de mises en situation pratiques où ils appliqueront ces concepts à des cas réels.
La formation est structurée en modules où chaque session commence par une présentation théorique de 30 à 45 minutes, suivie d'activités pratiques de 1 à 2 heures. Cette alternance permet aux participants de consolider leurs connaissances tout en les appliquant immédiatement.
Les participants utiliseront des outils d'analyse de données tels que Excel et des logiciels spécialisés dans le scoring crédit. Des études de cas et des jeux de rôle seront également intégrés pour favoriser l'interaction et la mise en pratique des compétences acquises.
Les participants doivent avoir une bonne connaissance des principes de base de la finance et de l'analyse de crédit. Une expérience préalable en tant qu'analyste crédit ou Risk Manager est fortement recommandée.
Vous apprendrez à comprendre les fondamentaux du scoring crédit, à analyser différents modèles d'évaluation, à interpréter les résultats de scoring, à mettre en œuvre des outils d'analyse et à élaborer des recommandations basées sur les scores.
Oui, cette formation est spécifiquement conçue pour les analystes crédit et les Risk Managers, leur permettant de renforcer leurs compétences et leur expertise dans le domaine du scoring crédit.
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription. Contactez-nous à hello@imi-executive-solutions.com ou au 06 72 09 69 52.
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