Dans le cadre de la formation "Produits d'épargne et placements bancaires", un objectif clé est d'analyser les besoins des clients. Comprendre ces besoins est essentiel pour proposer des solutions de placement adaptées, un aspect souvent négligé par les conseillers. Cette formation vous fournira les outils nécessaires pour établir un dialogue constructif avec vos clients et répondre efficacement à leurs attentes.
Un défi fréquent rencontré par les conseillers clientèle est la tendance à recommander des produits d'épargne standardisés sans prendre en compte la situation spécifique de chaque client. Cela peut entraîner des opportunités manquées et une insatisfaction client. Cette formation vise à corriger cette approche en mettant l'accent sur l'individualisation des conseils, ce qui est crucial pour bâtir une relation de confiance durable.
Ce qui distingue notre formation, c'est son approche pratique et orientée vers l’action. En plus de fournir des connaissances théoriques sur les produits d'épargne, nous intégrons des études de cas réels et des simulations de situations concrètes. Cela vous permettra non seulement d'acquérir des compétences techniques, mais aussi de les appliquer directement dans votre environnement de travail, un atout que d’autres formations ne proposent pas toujours.
Pour maximiser les bénéfices de cette formation, il est recommandé de préparer en amont une liste de questions ou de cas clients que vous avez rencontrés. Cela vous permettra d'ancrer les enseignements dans votre pratique quotidienne et de tirer le meilleur parti des échanges avec les formateurs et vos pairs. Votre engagement actif dans ce processus d'apprentissage sera la clé de votre succès futur dans le conseil en épargne et placements.
Pourquoi choisir cette formation en finance
💰
Connaissance des produits
Maîtrisez les différents produits d'épargne et de placement.
📊
Analyse des besoins
Apprenez à analyser les besoins de vos clients pour leur proposer les meilleures solutions.
🏦
Pratique du secteur
Bénéficiez d'une formation axée sur des cas pratiques du secteur bancaire.
👨🏫
Formateurs experts
Formateurs issus du monde bancaire avec une expérience terrain.
Compétences acquises
Identification des produits d'épargne
Être capable de distinguer et de décrire les différents produits d'épargne disponibles sur le marché.
Analyse des besoins clients
Savoir effectuer une analyse approfondie des besoins financiers et des objectifs d'épargne des clients.
Proposition de solutions de placement
Être en mesure de recommander des solutions de placement adaptées en fonction des besoins et des profils de risque des clients.
Évaluation de la performance des produits
Savoir évaluer et comparer la performance des différents produits d'épargne et placements bancaires.
Compréhension des aspects fiscaux
Maîtriser les implications fiscales des produits d'épargne afin d'informer les clients sur les conséquences fiscales de leurs choix.
Élaboration de stratégies de placement
Être capable de concevoir des stratégies de placement personnalisées en fonction des objectifs financiers des clients.
Communication des conseils financiers
Savoir communiquer clairement et efficacement les conseils de placement et d'épargne à des clients variés.
Public, prérequis et modalités
Public visé
Conseillers clientèle
CGP
Prérequis
Aucun prérequis spécifique, formation ouverte aux conseillers bancaires.
Moyens pédagogiques
Salle équipée, supports remis en PDF, cas réels rejoués en atelier, 8 participants maximum.
Suivi & évaluation
Évaluation continue pendant la formation
Test final pour évaluer les connaissances acquises
Retour d'expérience et feedback des participants
Accessibilité
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription.
Plusieurs dispositifs permettent de prendre en charge tout ou partie du coût. Nos conseillers identifient avec vous la solution la plus adaptée à votre situation.
OPCO
Formations financées via votre opérateur de compétences
Les OPCO peuvent prendre en charge tout ou partie des frais de formation de vos salariés, dans le cadre du plan de développement des compétences ou de l'alternance.
Les Fonds d'Assurance Formation financent les formations des indépendants, auto-entrepreneurs, professions libérales et chefs d'entreprise (FAFCEA, AGEFICE, FIFPL…).
France Travail peut financer votre formation via l'AIF (Aide Individuelle à la Formation) ou des achats directs. Parlez-en à votre conseiller pour vérifier votre éligibilité.
Dans le cadre du plan de développement des compétences, l'employeur prend en charge le coût pédagogique et maintient la rémunération pendant la formation.
Le FNE-Formation accompagne les entreprises en mutation économique ou en transition écologique et numérique, avec une prise en charge pouvant aller jusqu'à 100 %.
« Après la formation, un participant a analysé le profil de risque d'un client et lui a proposé des solutions d'épargne adaptées. »
« Un autre a élaboré un portefeuille d'investissement diversifié, prenant en compte les aspects fiscaux pour optimiser les rendements. »
Questions fréquentes
Aucun pré-requis spécifique n'est nécessaire.
Oui, une évaluation est prévue pour mesurer les acquis.
Oui, des sessions à distance sont disponibles.
Elle est éligible au financement par des OPCO.
La formation utilise une méthode active et participative qui combine des apports théoriques, des études de cas, des mises en situation, et des échanges entre participants pour favoriser l'apprentissage.
Le rythme des sessions est équilibré, alternant entre des modules théoriques et des ateliers pratiques. Chaque journée inclut des exposés, des travaux de groupe, et des discussions pour assurer une assimilation effective des concepts.
Les participants auront accès à divers outils, tels que des supports de cours numériques, des simulations de placement, des études de cas réels, et des outils d'évaluation de performance des produits d'épargne, afin de rendre l'apprentissage concret et applicable.
Cette formation s'adresse à un public intermédiaire, il est donc recommandé d'avoir une connaissance de base en finance et en produits bancaires. Une expérience en tant que conseiller clientèle ou gestionnaire de patrimoine est un plus.
Vous apprendrez à identifier les différents produits d'épargne, à analyser les besoins de vos clients, à proposer des solutions de placement adaptées, à évaluer la performance des produits et à maîtriser les aspects fiscaux liés aux investissements.
Cette formation est destinée principalement aux conseillers clientèle et aux conseillers en gestion de patrimoine (CGP) qui souhaitent approfondir leurs connaissances sur les produits d'épargne et les placements bancaires pour mieux servir leurs clients.
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription. Contactez-nous à hello@imi-executive-solutions.com ou au 06 72 09 69 52.
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