Conseiller des clients sur les options de retraite
Mettre en place un plan d'action personnalisé
Programme détaillé
4 modules · 21 heures
01
Introduction au Plan Épargne Retraite
—Définitions et cadre légal
—Types de PER disponibles
—Avantages du PER
02
Avantages fiscaux et financiers
—Déductions fiscales
—Rendement des placements
—Comparaison avec d'autres produits d'épargne
03
Stratégies d'intégration
—Planification de la retraite
—Intégration avec d'autres actifs
—Études de cas
04
Mise en œuvre et suivi
—Établissement d'un plan d'action
—Suivi des performances
—Conseils pratiques pour les dirigeants
Le conseil de l'expert
L'un des objectifs pédagogiques clés de cette formation est d'intégrer le Plan Épargne Retraite (PER) dans une stratégie patrimoniale globale. Cela permet aux dirigeants et aux professions libérales de mieux comprendre comment maximiser leur épargne tout en préparant leur retraite. En développant cette compétence, les apprenants pourront non seulement sécuriser leur avenir financier, mais également celui de leurs proches.
Un défi majeur auquel font souvent face les dirigeants est la méconnaissance des avantages fiscaux associés au PER. Beaucoup d'entre eux passent à côté de stratégies fiscales optimales, ce qui peut avoir un impact significatif sur leur revenu à la retraite. Cette formation vise à lever les ambiguïtés et à fournir des outils pratiques pour éviter ces erreurs fréquentes, en éclairant les spécificités du PER et ses implications financières.
Ce qui distingue notre formation des autres approches est notre focus sur la mise en œuvre concrète du PER dans le contexte spécifique des dirigeants d'entreprise. Nous allons au-delà de la théorie en apprenant à élaborer un plan d'action personnalisé, permettant aux participants de repartir avec des solutions adaptées à leur situation unique. Cette approche pragmatique facilite une application immédiate des concepts abordés, rendant la formation particulièrement pertinente.
Pour tirer le maximum de cette formation, il est recommandé de venir avec des éléments concrets de votre situation patrimoniale actuelle. Cela vous permettra d'appliquer directement les enseignements et d'élaborer des stratégies adaptées. Soyez proactif dans vos échanges avec le formateur et les autres participants : partagez vos préoccupations, posez des questions et engagez-vous dans des discussions constructives. Vous en sortirez avec des outils pratiques et une vision claire pour optimiser votre épargne retraite.
Pourquoi choisir cette formation en finance
👔
Planification de la retraite
Anticipez votre retraite avec des solutions adaptées.
🛡️
Sécurisation du patrimoine
Apprenez à protéger et valoriser votre patrimoine.
📈
Maximisation des revenus
Découvrez comment optimiser vos revenus futurs.
📞
Accompagnement personnalisé
Bénéficiez d'un suivi et d'un accompagnement sur mesure.
Compétences acquises
Compréhension du PER
Expliquer les mécanismes et le fonctionnement du Plan Épargne Retraite à des clients et collaborateurs.
Évaluation des avantages fiscaux
Analyser et quantifier les avantages fiscaux offerts par le PER pour optimiser la stratégie de retraite des dirigeants.
Intégration du PER dans une stratégie patrimoniale
Intégrer le PER de manière cohérente dans une stratégie globale de gestion de patrimoine pour les dirigeants et professions libérales.
Conseil sur les options de retraite
Conseiller efficacement les clients sur les différentes options de retraite disponibles via le PER en fonction de leur situation personnelle.
Mise en place d'un plan d'action personnalisé
Élaborer un plan d'action personnalisé pour la mise en œuvre et le suivi du PER selon les objectifs de retraite des dirigeants.
Suivi et ajustement du PER
Mettre en place des indicateurs de suivi pour évaluer la performance du PER et ajuster la stratégie en fonction des évolutions fiscales et personnelles.
Communication des bénéfices du PER
Formuler et présenter les bénéfices du PER de manière claire et convaincante à des clients potentiels et existants.
Public, prérequis et modalités
Public visé
Dirigeants
Professions libérales
Prérequis
S'adresse aux dirigeants d'entreprise.
Moyens pédagogiques
Salle équipée, supports remis en PDF, cas réels rejoués en atelier, 8 participants maximum.
Suivi & évaluation
Évaluation continue pendant la formation
Mises en situation pour évaluer les compétences acquises
Questionnaire de satisfaction et retour d'expérience
Accessibilité
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription.
Plusieurs dispositifs permettent de prendre en charge tout ou partie du coût. Nos conseillers identifient avec vous la solution la plus adaptée à votre situation.
OPCO
Formations financées via votre opérateur de compétences
Les OPCO peuvent prendre en charge tout ou partie des frais de formation de vos salariés, dans le cadre du plan de développement des compétences ou de l'alternance.
Les Fonds d'Assurance Formation financent les formations des indépendants, auto-entrepreneurs, professions libérales et chefs d'entreprise (FAFCEA, AGEFICE, FIFPL…).
France Travail peut financer votre formation via l'AIF (Aide Individuelle à la Formation) ou des achats directs. Parlez-en à votre conseiller pour vérifier votre éligibilité.
Dans le cadre du plan de développement des compétences, l'employeur prend en charge le coût pédagogique et maintient la rémunération pendant la formation.
Le FNE-Formation accompagne les entreprises en mutation économique ou en transition écologique et numérique, avec une prise en charge pouvant aller jusqu'à 100 %.
« Suite à la formation, le participant a conseillé un client sur l'intégration d'un Plan Épargne Retraite dans sa stratégie patrimoniale. »
« Il a élaboré un plan d'action personnalisé pour un dirigeant, en tenant compte des avantages fiscaux du PER. »
Questions fréquentes
La formation est destinée aux dirigeants et professions libérales.
Elle se déroule sur deux jours.
Aucun prérequis spécifique n'est nécessaire.
Oui, des cas pratiques seront largement abordés.
La méthode d'apprentissage est basée sur une approche mixte, combinant des présentations théoriques, des études de cas pratiques et des discussions en groupe pour favoriser l'interaction et l'échange d'expériences.
La formation se déroule sur 21 heures, réparties sur plusieurs sessions. Chaque session alterne entre des modules théoriques et des travaux pratiques, permettant aux participants d'appliquer immédiatement les concepts abordés à des situations concrètes.
Les participants auront accès à des supports de cours, des fiches pratiques, des outils numériques pour les simulations financières, ainsi que des études de cas réels pour enrichir leur apprentissage et faciliter la mise en œuvre des stratégies abordées.
Il est recommandé d'avoir une connaissance intermédiaire en finance et en gestion de patrimoine, ainsi qu'une expérience en tant que dirigeant ou profession libérale.
Vous apprendrez à comprendre le fonctionnement du PER, à évaluer ses avantages fiscaux, à l'intégrer dans une stratégie patrimoniale, à conseiller vos clients sur les options de retraite, et à mettre en place un plan d'action personnalisé.
Cette formation s'adresse principalement aux dirigeants d'entreprise et aux professions libérales qui souhaitent optimiser leur retraite et celle de leurs clients grâce au Plan Épargne Retraite.
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription. Contactez-nous à hello@imi-executive-solutions.com ou au 06 72 09 69 52.
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