Implémenter des stratégies de gestion du risque de crédit
Programme détaillé
4 modules · 21 heures
01
Introduction au scoring de crédit
—Définitions et concepts clés
—Importance du scoring dans le crédit
—Réglementations et normes
02
Construction de modèles de scoring
—Collecte et préparation des données
—Techniques de modélisation
—Validation des modèles
03
Analyse des risques de crédit
—Identification des facteurs de risque
—Analyse des données historiques
—Évaluation de la solvabilité
04
Gestion du risque de crédit
—Stratégies de mitigation des risques
—Suivi et réévaluation des modèles
—Rapport et communication des résultats
Le conseil de l'expert
L'un des objectifs pédagogiques clés de cette formation sur les modèles de scoring et le risque de crédit est de construire des modèles de scoring efficaces. Ce processus est essentiel pour les Risk Managers et les analystes crédit, car des modèles bien élaborés permettent une évaluation précise du crédit accordé aux clients. Comprendre les nuances de la construction de ces modèles vous aidera à mieux anticiper les défauts de paiement et à optimiser vos décisions.
Un défi fréquent rencontré par les apprenants dans ce domaine est de sous-estimer l'importance de l'analyse des facteurs de risque de crédit. Nombreux sont ceux qui se concentrent uniquement sur les données historiques sans prendre en compte les évolutions économiques ou sectorielles. Cette formation met en avant l'importance d'une approche dynamique et intégrée, garantissant que vous analyzerez le risque de crédit sous tous ses angles.
Ce qui distingue notre programme des autres approches est son orientation pratique et appliquée. Contrairement à d'autres formations qui se limitent à des concepts théoriques, notre formation vous permet de construire réellement des modèles de scoring et d’évaluer leur performance au travers de cas concrets. Vous bénéficierez de retours d'expérience riches et d'outils directement applicables à vos propres contextes professionnels.
Pour tirer le maximum de cette formation, il est recommandé de préparer des données réelles de votre entreprise à analyser durant les sessions. En apportant vos propres cas de figure, vous pourrez ainsi appliquer immédiatement les concepts appris à des situations concrètes. Cela facilitera une compréhension plus approfondie et vous permettra de repartir avec des solutions directement exploitables dans votre quotidien professionnel. N'hésitez pas à poser des questions et à partager vos expériences, car l'échange est au cœur de notre démarche d'apprentissage.
Pourquoi choisir cette formation en finance
📊
Analyse approfondie
Comprendre les modèles de scoring pour évaluer le risque de crédit.
🧮
Outils quantitatifs
Utilisation d'outils statistiques pour des analyses fiables.
🔬
Méthodologie rigoureuse
Approfondissement des méthodes de finance quantitative.
🤓
Networking
Échanges avec des experts et pairs du domaine.
Compétences acquises
Compréhension des principes du scoring de crédit
Expliquer les fondamentaux du scoring de crédit et son importance dans l'évaluation des risques.
Construction de modèles de scoring
Élaborer des modèles de scoring de crédit en utilisant des données pertinentes et des techniques statistiques appropriées.
Analyse des facteurs de risque de crédit
Identifier et évaluer les principaux facteurs influençant le risque de crédit pour différentes catégories d'emprunteurs.
Évaluation de la performance des modèles
Mesurer et interpréter les performances des modèles de scoring à l'aide d'indicateurs clés tels que le taux de faux positifs et de faux négatifs.
Implémentation de stratégies de gestion des risques
Développer et mettre en œuvre des stratégies efficaces pour gérer le risque de crédit en fonction des résultats des modèles de scoring.
Utilisation d'outils analytiques
Manipuler des logiciels et des outils analytiques pour la collecte et l'analyse de données liées au risque de crédit.
Communication des résultats d'analyse
Présenter clairement les résultats des analyses de risque de crédit et des performances des modèles aux parties prenantes.
Public, prérequis et modalités
Public visé
Risk Manager
Analystes crédit
Prérequis
Connaissances de base en analyse de crédit recommandées.
Moyens pédagogiques
Salle équipée, supports remis en PDF, cas réels rejoués en atelier, 8 participants maximum.
Suivi & évaluation
Évaluation continue pendant la formation
Étude de cas pour évaluer la mise en application
Débriefing collectif en fin de session
Accessibilité
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription.
Plusieurs dispositifs permettent de prendre en charge tout ou partie du coût. Nos conseillers identifient avec vous la solution la plus adaptée à votre situation.
OPCO
Formations financées via votre opérateur de compétences
Les OPCO peuvent prendre en charge tout ou partie des frais de formation de vos salariés, dans le cadre du plan de développement des compétences ou de l'alternance.
Les Fonds d'Assurance Formation financent les formations des indépendants, auto-entrepreneurs, professions libérales et chefs d'entreprise (FAFCEA, AGEFICE, FIFPL…).
France Travail peut financer votre formation via l'AIF (Aide Individuelle à la Formation) ou des achats directs. Parlez-en à votre conseiller pour vérifier votre éligibilité.
Dans le cadre du plan de développement des compétences, l'employeur prend en charge le coût pédagogique et maintient la rémunération pendant la formation.
Le FNE-Formation accompagne les entreprises en mutation économique ou en transition écologique et numérique, avec une prise en charge pouvant aller jusqu'à 100 %.
« Suite à la formation, elle a élaboré un modèle de scoring qui a permis de mieux évaluer la solvabilité des clients. »
« Il a mis en place des stratégies de mitigation des risques qui ont renforcé la gestion du portefeuille de crédit. »
Questions fréquentes
Elle est destinée aux risk managers et analystes crédit.
Une connaissance de base en finance quantitative est conseillée.
La formation s'étend sur 4 jours.
Oui, un certificat de participation est délivré.
La formation utilise une approche mixte combinant des exposés théoriques, des études de cas pratiques et des travaux en groupe pour favoriser l'apprentissage actif et l'application des concepts.
La formation se déroule sur 21 heures, avec un équilibre de 50% de contenu théorique et 50% de travaux pratiques. Chaque module comprend des sessions théoriques suivies immédiatement d'exercices pratiques pour appliquer les connaissances acquises.
Les participants utiliseront des logiciels de modélisation statistique, des études de cas réels, ainsi que des supports de cours et des fiches pratiques. Un encadrement par des formateurs expérimentés est également prévu pour accompagner les apprenants dans leurs travaux pratiques.
Les participants doivent avoir une bonne compréhension des concepts de base en finance et une familiarité avec les statistiques et l'analyse de données. Une expérience préalable en gestion des risques ou en analyse de crédit est également recommandée.
Vous apprendrez à comprendre les principes fondamentaux du scoring de crédit, à construire des modèles de scoring efficaces, à analyser les facteurs de risque associés au crédit, à évaluer la performance de ces modèles et à mettre en œuvre des stratégies de gestion du risque de crédit.
Oui, cette formation est spécifiquement conçue pour les Risk Managers et les analystes crédit, et elle vous fournira des compétences essentielles pour améliorer votre efficacité dans l'évaluation et la gestion du risque de crédit.
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription. Contactez-nous à hello@imi-executive-solutions.com ou au 06 72 09 69 52.
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