Appliquer les meilleures pratiques en matière de suivi
Programme détaillé
4 modules · 21 heures
01
Introduction au crédit aux PME
—Spécificités du financement professionnel
—Types de crédits disponibles
—Profil des clients PME
02
Analyse des projets
—Évaluation des besoins
—Analyse de la rentabilité
—Risques associés
03
Structuration de l'offre
—Choix des modalités de financement
—Garanties et sûretés
—Montage juridique
04
Suivi et accompagnement
—Suivi post-accord
—Relations clients
—Adaptation des solutions
Le conseil de l'expert
L'un des objectifs pédagogiques clés de notre formation sur le crédit aux professionnels et PME est d'apprendre à analyser les besoins de financement des PME. Cet aspect est crucial, car une compréhension approfondie des besoins spécifiques de chaque entreprise permet de proposer des solutions de crédit adaptées et efficaces. Cela vous permettra d'optimiser vos interventions et de renforcer vos relations avec vos clients.
Un défi fréquent rencontré par les chargés d'affaires et les banquiers est la tendance à appliquer des critères d'évaluation rigides sans prendre en compte les particularités de chaque projet. Cette approche peut entraîner des erreurs d'appréciation et, par conséquent, des opportunités manquées de soutenir des projets viables. Notre formation vise à vous donner les outils nécessaires pour éviter ces pièges en développant une analyse fine et contextuelle des demandes de crédit.
Ce qui distingue notre formation des autres approches est notre focus sur la structuration d'une offre de crédit pertinente et personnalisée. Nous ne nous contentons pas d'enseigner des concepts théoriques ; nous développons des compétences pratiques qui vous permettront de négocier efficacement avec vos clients et partenaires. Ce pragmatisme est essentiel pour répondre aux défis spécifiques que rencontrent les PME dans leur quête de financement.
Pour tirer le maximum de cette formation, nous vous recommandons de préparer des études de cas réels à apporter lors des sessions. Cela vous permettra d'appliquer directement les concepts abordés à des situations concrètes, facilitant ainsi votre apprentissage. Soyez ouvert aux échanges et n'hésitez pas à poser des questions : votre engagement actif est la clé pour transformer cette formation en un véritable levier pour votre carrière.
Pourquoi choisir cette formation en finance
💼
Formation ciblée
Spécialement conçue pour les chargés d'affaires et banquiers.
📈
Technologies modernes
Apprenez à utiliser les outils numériques pour le crédit aux PME.
🤔
Cas pratiques
Mettez en pratique vos connaissances avec des cas d'étude concrets.
🔑
Accès aux ressources
Recevez des ressources et outils utiles pour votre quotidien professionnel.
Compétences acquises
Analyse des besoins de financement
Identifier et évaluer les besoins financiers spécifiques des PME en fonction de leur projet et de leur secteur d'activité.
Évaluation de la viabilité des projets
Analyser la faisabilité des projets professionnels en utilisant des outils financiers et des indicateurs de performance.
Structuration d'offres de crédit
Concevoir des propositions de crédit adaptées aux besoins des PME tout en respectant les contraintes réglementaires et financières.
Négociation avec les clients
Mener des négociations efficaces avec les clients pour parvenir à des accords mutuellement bénéfiques concernant les offres de crédit.
Suivi et accompagnement des clients
Mettre en place un suivi rigoureux des projets financés et accompagner les clients dans la gestion de leur crédit.
Identification des meilleures pratiques
Appliquer des méthodes éprouvées pour optimiser la gestion du crédit aux PME et renforcer les relations avec les clients.
Rédaction de rapports d'analyse
Élaborer des rapports clairs et structurés sur l'analyse des projets et des offres de crédit pour la prise de décision.
Public, prérequis et modalités
Public visé
Chargés d'affaires
Banquiers
Prérequis
Connaissances de base en analyse de crédit recommandées.
Moyens pédagogiques
Salle équipée, supports remis en PDF, cas réels rejoués en atelier, 8 participants maximum.
Suivi & évaluation
Évaluation continue pendant la formation
Test final pour évaluer les connaissances acquises
Retour d'expérience et feedback des participants
Accessibilité
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription.
Plusieurs dispositifs permettent de prendre en charge tout ou partie du coût. Nos conseillers identifient avec vous la solution la plus adaptée à votre situation.
OPCO
Formations financées via votre opérateur de compétences
Les OPCO peuvent prendre en charge tout ou partie des frais de formation de vos salariés, dans le cadre du plan de développement des compétences ou de l'alternance.
Les Fonds d'Assurance Formation financent les formations des indépendants, auto-entrepreneurs, professions libérales et chefs d'entreprise (FAFCEA, AGEFICE, FIFPL…).
France Travail peut financer votre formation via l'AIF (Aide Individuelle à la Formation) ou des achats directs. Parlez-en à votre conseiller pour vérifier votre éligibilité.
Dans le cadre du plan de développement des compétences, l'employeur prend en charge le coût pédagogique et maintient la rémunération pendant la formation.
Le FNE-Formation accompagne les entreprises en mutation économique ou en transition écologique et numérique, avec une prise en charge pouvant aller jusqu'à 100 %.
« Après la formation, le participant a su évaluer la rentabilité d'un projet PME et a proposé une offre de crédit adaptée. »
« Il a établi des relations de confiance avec ses clients en assurant un suivi post-accord efficace. »
Questions fréquentes
Cette formation s'adresse aux chargés d'affaires et banquiers.
Non, la formation se concentre sur l'apprentissage pratique.
Une connaissance de base en finance est recommandée.
Elle est disponible en présentiel et en ligne.
La formation utilise une approche mixte alliant théorie et pratique, avec des études de cas réels, des mises en situation et des échanges interactifs pour favoriser l'apprentissage actif des participants.
Le rythme de la formation est conçu pour être soutenu mais équilibré, permettant aux participants de digérer les concepts théoriques avant de les appliquer lors de travaux pratiques. Chaque module est suivi de sessions d'échange et de feedback.
Les participants auront accès à divers outils, tels que des logiciels de simulation financière, des modèles de structuration d'offres de crédit, ainsi que des ressources numériques et des supports de cours qui facilitent l'apprentissage et la mise en pratique des compétences enseignées.
Les participants doivent avoir une connaissance de base des principes financiers et bancaires, ainsi qu'une expérience professionnelle dans le domaine du crédit ou du financement. Cette formation est destinée aux chargés d'affaires et banquiers ayant un niveau intermédiaire.
Vous apprendrez à analyser les besoins de financement des PME, évaluer la viabilité des projets professionnels, structurer des offres de crédit adaptées, négocier efficacement avec les clients et partenaires, ainsi qu'appliquer les meilleures pratiques en matière de suivi et d'accompagnement des clients.
Cette formation s'adresse principalement aux chargés d'affaires et banquiers qui souhaitent approfondir leurs compétences en matière de crédit aux professionnels et PME, et qui souhaitent améliorer leur capacité à structurer des offres de crédit pertinentes et à accompagner leurs clients dans leurs projets.
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription. Contactez-nous à hello@imi-executive-solutions.com ou au 06 72 09 69 52.
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