Formation Conseiller en assurance-vie : optimisez le service client

Fondamentaux de l'assurance-vie : Définitions et typologies

• —Définition et rôle de l'assurance-vie dans l'épargne.
• —Distinction entre assurance en cas de vie et assurance en cas de décès.
• —Présentation des différents types de contrats : monosupport, multisupports.

Comprendre les supports financiers : Euro et Unités de Compte (UC)

• —Le fonds en euros : caractéristiques, garanties, performance.
• —Les Unités de Compte (UC) : typologies (actions, obligations, immobilier), risques et potentiel.
• —Avantages et inconvénients comparés des fonds en euros et des UC.

Cadre juridique et réglementaire de l'assurance-vie

• —Les textes fondamentaux (Code des Assurances, directives européennes).
• —Les obligations du conseiller : devoir de conseil, d'information.
• —Lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme (LCB-FT).

Fiscalité de l'assurance-vie : Durant la vie du contrat

• —Analyser les impacts fiscaux des versements sur le contrat d'assurance-vie
• —Expliquer les avantages fiscaux des rachats en fonction de la durée du contrat
• —Distinguer les gains imposables et non imposables durant la vie du contrat
• —Conseiller sur l'impact de la fiscalité en cas de changement de bénéficiaire
• —Utiliser des exemples concrets pour illustrer la fiscalité des contrats d'assurance-vie

Fiscalité de l'assurance-vie : Transmission et succession

• —Abattements spécifiques en cas de décès (article 990 I, 757 B du CGI).
• —Distinction avec la succession classique.
• —Optimisation de la clause bénéficiaire.

L'approche client : Diagnostic des besoins et objectifs

• —Techniques d'écoute active et de questionnement efficace.
• —Analyse patrimoniale globale du client.
• —Identification des objectifs (épargne, retraite, transmission, protection).

Mesure du profil de risque et des préférences du client

• —Questionnaire MIFID 2 / DDA : pertinence et adéquation.
• —Évaluation de la tolérance au risque.
• —Prise en compte de l'horizon de placement et des contraintes.

Concevoir des solutions d'assurance-vie adaptées

• —Construction d'une allocation d'actifs diversifiée et personnalisée.
• —Sélection des UC pertinentes selon le profil client.
• —Articulation assurance-vie avec d'autres produits d'épargne.

Les stratégies de vente et de communication persuasives

• —Présentation de l'offre et argumentation des bénéfices.
• —Traitement des objections courantes.
• —Techniques de closing respectueuses des intérêts client.

Gestion de la relation client et fidélisation

• —Développer une écoute active pour mieux cerner les attentes des clients
• —Créer des suivis personnalisés pour renforcer la relation client
• —Utiliser des outils CRM pour gérer les interactions et fidéliser
• —Mettre en place un programme de fidélité adapté aux clients d'assurance
• —Former les équipes sur l'importance de la satisfaction client en assurance-vie

Actualités et évolutions du marché de l'assurance-vie

• —Impact des taux d'intérêt bas et de l'inflation.
• —Innovations produits et services.
• —Tendances du marché et compétiteurs.

Cas pratiques et simulations de conseil client

• —Mise en situation fictive de rendez-vous client.
• —Élaboration de propositions personnalisées.
• —Débriefing et retours d'expérience sur les cas traités.

OPCO

Formations financées via votre opérateur de compétences

FAF

Aide à la formation pour les indépendants

France Travail

Des aides pour les demandeurs d'emploi

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Votre entreprise peut financer votre formation

FNE-Formation

Un soutien pour les entreprises en transformation

- Avoir des connaissances de base en produits bancaires et financiers. - Maîtriser les fondamentaux de la relation client. - Expérience professionnelle dans le secteur bancaire, financier ou assurantiel recommandée.

- Ordinateur avec connexion internet stable (visioconférence). - Casque audio avec microphone pour l'interactivité. - Matériel pour prise de notes (cahier, stylo ou support numérique). - Accès à une calculatrice.

5 tests d'évaluation sont proposés à l'apprenant en fin de formation pour connaître son niveau sur chaque compétences visées.

Plateforme et contenus e-learning à disposition. Test de positionnement Quizz & Evaluations

Nous vous recevons lors d’un rendez-vous d’information préalable gratuit et confidentiel en visioconférence pour analyser vos besoins et co-construire votre parcours personnalisé. Chaque demande s’accompagne de la remise d’une convention ou d’un contrat précisant l’ensemble des informations relatives à la formation (Tarifs, calendrier, durée, lieu…). Ce contrat/convention sera transmis électroniquement par email.

A partir de l’accord de prise en charge par le financeur sollicité, le bénéficiaire peut démarrer sous un délai de 11 jours ouvrés. Si vous financez votre parcours de formation par vos propres moyens, alors le délai d'accès est immédiat. Vous pouvez entrer en formation tout au long de l’année.

♿️ Nous accueillons les personnes en situation de handicap. Les conditions d’accessibilité aux personnes handicapées sont inscrites sur le site imi-education.fr, rubrique Accessibilité.

Saskia Cazettes Pour tout renseignement : 07 80 91 06 14 / saskia.c@imi-executive-solutions.com

23 mars 2026

La formation alterne apports théoriques, mises en situation pratiques et échanges entre participants. Chaque concept est directement appliqué via des exercices concrets et des cas réels.

Oui, chaque participant reçoit un support de cours complet (format numérique et/ou papier) qu'il peut conserver à l'issue de la formation.

Certaines de nos formations sont éligibles au Compte Personnel de Formation (CPF). Consultez la fiche formation ou contactez-nous pour vérifier l'éligibilité.

Plusieurs dispositifs de financement existent : CPF, OPCO, plan de développement des compétences, financement individuel. Notre équipe peut vous accompagner dans vos démarches.

Oui, notre équipe reste disponible pour toute question post-formation. Vous bénéficiez également d'un accès à nos ressources en ligne pendant 6 mois après votre parcours.

Vous apprendrez à maîtriser les différents types de contrats d'assurance-vie, les avantages et les inconvénients de chaque produit, ainsi que les réglementations et les lois qui les régissent.

Vous travaillerez sur des cas concrets pour identifier les besoins spécifiques de chaque client et développer une stratégie de conseil adaptée.

L'optimisation du conseil et de la vente vous permettra de répondre aux besoins spécifiques de chaque client, d'augmenter les ventes et de fidéliser votre clientèle.

Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription. Contactez-nous à hello@imi-executive-solutions.com ou au 06 72 09 69 52.