Identifier les différents produits d'assurance vie
Évaluer les besoins des clients
Élaborer des offres personnalisées
Comprendre les aspects réglementaires
Optimiser la relation client
Programme détaillé
4 modules · 21 heures
01
Introduction à l'assurance vie
—Définition et enjeux
—Typologie des produits
—Rôle des conseillers
02
Analyse des besoins clients
—Techniques d'entretien
—Évaluation des objectifs financiers
—Cas pratiques
03
Réglementation et conformité
—Cadre légal de l'assurance vie
—Obligations des souscripteurs
—Gestion des risques
04
Optimisation des offres
—Stratégies de tarification
—Adaptation des produits aux besoins
—Fidélisation des clients
Le conseil de l'expert
L'objectif pédagogique de cette formation sur la souscription de l'assurance vie en banque est d'élaborer des offres personnalisées adaptées aux besoins spécifiques des clients. Comprendre comment analyser ces besoins et proposer des solutions pertinentes est essentiel pour optimiser la satisfaction client et fidéliser votre portefeuille. Cette compétence vous permettra de vous démarquer en proposant des solutions sur mesure qui répondent réellement aux attentes de vos clients.
Un défi fréquent rencontré par les conseillers bancaires est la difficulté à cerner les besoins profonds de leurs clients, souvent mal exprimés ou sous-évalués. Cette incompréhension peut mener à des propositions inadaptées, nuisant à la relation de confiance. En apprenant à mieux identifier et analyser ces besoins grâce à notre formation, vous éviterez ce piège et pourrez établir un dialogue constructif et éclairé avec vos clients.
Ce qui distingue notre formation, c'est l'accent mis sur les aspects réglementaires et de conformité, intégrés de manière pratique au processus de souscription. Contrairement à d'autres approches, nous ne nous contentons pas de couvrir les produits d'assurance vie, mais nous vous équipons également d'une compréhension approfondie des cadres légaux qui régissent votre activité. Cela vous permettra d’opérer en toute sécurité et de rassurer vos clients sur la légitimité de vos offres.
Pour tirer le maximum de cette formation, il est recommandé d'appliquer directement les concepts abordés dans votre quotidien professionnel. Prenez le temps de pratiquer l'analyse des besoins clients dans des scénarios réels et d'élaborer des offres personnalisées en utilisant des études de cas évoquées en formation. N'hésitez pas à solliciter des retours de vos pairs ou de vos formateurs sur vos propositions. Votre engagement dans cette démarche renforcera vos compétences et optimisera vos relations client.
Pourquoi choisir cette formation en banque & assurance
📜
Expertise spécialisée
Formation dédiée à la souscription de l'assurance vie, avec des experts du domaine.
💡
Mises à jour réglementaires
Informations sur les dernières évolutions réglementaires en matière d'assurance vie.
🔍
Analyse approfondie
Étude des critères de tarification et des risques associés à la souscription.
🤓
Cas pratiques
Exercices pratiques pour une meilleure compréhension des enjeux de la souscription.
Compétences acquises
Identification des produits d'assurance vie
Être capable de distinguer et décrire les différents types de produits d'assurance vie disponibles sur le marché.
Évaluation des besoins clients
Savoir analyser et évaluer les besoins spécifiques des clients en matière d'assurance vie pour leur proposer des solutions adaptées.
Élaboration d'offres personnalisées
Être en mesure de concevoir des offres d'assurance vie sur mesure en fonction des profils et des besoins des clients.
Compréhension des aspects réglementaires
Maîtriser les principales réglementations et exigences légales liées à la souscription d'assurance vie en banque.
Optimisation de la relation client
Développer des stratégies pour améliorer la communication et la relation avec les clients afin de favoriser leur satisfaction et fidélisation.
Analyse de la concurrence
Être capable d'analyser les offres concurrentes sur le marché de l'assurance vie pour ajuster ses propositions.
Suivi post-souscription
Savoir mettre en place un suivi efficace après la souscription pour s'assurer de la satisfaction client et de la conformité des contrats.
Public, prérequis et modalités
Public visé
Souscripteurs
Conseillers
Prérequis
S'adresse aux conseillers bancaires.
Moyens pédagogiques
Salle équipée, supports remis en PDF, cas réels rejoués en atelier, 8 participants maximum.
Suivi & évaluation
Évaluation continue pendant la formation
Test final pour évaluer les connaissances acquises
Retour d'expérience et feedback des participants
Accessibilité
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription.
Plusieurs dispositifs permettent de prendre en charge tout ou partie du coût. Nos conseillers identifient avec vous la solution la plus adaptée à votre situation.
OPCO
Formations financées via votre opérateur de compétences
Les OPCO peuvent prendre en charge tout ou partie des frais de formation de vos salariés, dans le cadre du plan de développement des compétences ou de l'alternance.
Les Fonds d'Assurance Formation financent les formations des indépendants, auto-entrepreneurs, professions libérales et chefs d'entreprise (FAFCEA, AGEFICE, FIFPL…).
France Travail peut financer votre formation via l'AIF (Aide Individuelle à la Formation) ou des achats directs. Parlez-en à votre conseiller pour vérifier votre éligibilité.
Dans le cadre du plan de développement des compétences, l'employeur prend en charge le coût pédagogique et maintient la rémunération pendant la formation.
Le FNE-Formation accompagne les entreprises en mutation économique ou en transition écologique et numérique, avec une prise en charge pouvant aller jusqu'à 100 %.
« Un participant a commencé à évaluer les besoins de ses clients en assurance vie en utilisant les techniques d'entretien apprises, ce qui a conduit à des offres plus personnalisées. »
« Après la formation, un autre a optimisé ses stratégies de tarification pour les produits d'assurance, augmentant ainsi la fidélisation des clients. »
Questions fréquentes
Elle est conçue pour les souscripteurs et conseillers en assurance.
La formation s'étend sur 2 jours, avec des sessions interactives.
Une connaissance de base de l'assurance est recommandée.
La formation combine théorie, études de cas et discussions en groupe.
La formation utilise une approche mixte alliant théorie et pratique, favorisant les échanges entre participants et formateurs pour une meilleure assimilation des concepts.
La formation se déroule sur 21 heures, réparties en plusieurs modules. Chaque module combine des sessions théoriques avec des études de cas pratiques, permettant une application concrète des connaissances acquises.
Des supports variés tels que des présentations PowerPoint, des documents de référence, des études de cas, et des outils numériques interactifs sont utilisés, accompagnés de travaux pratiques pour renforcer l'engagement des participants.
La formation couvre plusieurs modules, dont l'introduction à l'assurance vie, l'analyse des besoins clients, la réglementation et conformité, ainsi que l'optimisation des offres.
À l'issue de la formation, vous serez capable d'identifier les différents produits d'assurance vie, d'évaluer les besoins de vos clients, d'élaborer des offres personnalisées, de comprendre les aspects réglementaires et d'optimiser la relation client.
La formation est destinée aux souscripteurs et conseillers ayant déjà une expérience intermédiaire dans le secteur de la banque et de l'assurance, ce qui est essentiel pour tirer pleinement parti des contenus abordés.
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription. Contactez-nous à hello@imi-executive-solutions.com ou au 06 72 09 69 52.
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