Appliquer l'approche IRBA dans l'évaluation des risques
Évaluer la qualité des données de scoring
Mettre en place des modèles de notation interne
Interpréter les résultats de scoring et de notation
Programme détaillé
4 modules · 21 heures
01
Introduction au scoring crédit
—Définitions et enjeux
—Importance du scoring dans le crédit
—Rôle des données dans le scoring
02
Approche IRBA
—Principes de l'IRBA
—Éléments de la notation interne
—Comparaison avec d'autres méthodes
03
Mise en place de modèles de notation
—Construction de modèles de scoring
—Validation des modèles
—Suivi et ajustement des scores
04
Interprétation des résultats
—Analyse des scores obtenus
—Rapport sur la solvabilité
—Études de cas pratiques
Le conseil de l'expert
L'un des objectifs pédagogiques clés de notre formation sur le scoring crédit est de vous permettre d'appliquer l'approche IRBA dans l'évaluation des risques. Cette approche est essentielle pour affiner la quantification des risques de crédit et doit être maîtrisée pour garantir la robustesse des décisions financières. En intégrant ces principes, vous serez mieux préparé à évaluer la santé financière des entreprises et à anticiper les risques potentiels.
Un défi fréquent auquel sont confrontés les analystes et Risk Managers est la difficulté à interpréter correctement les résultats de scoring et de notation. Beaucoup d'apprenants ont tendance à se concentrer uniquement sur les chiffres, négligeant ainsi le contexte économique et sectoriel qui les entoure. Cette formation vise à vous aider à surmonter cette limite en vous fournissant des outils d'analyse qui intègrent ces dimensions cruciales.
Ce qui distingue notre formation des autres offres sur le marché, c'est notre approche concrète et pragmatique. Nous mettons l'accent sur la mise en place de modèles de notation interne adaptés à votre contexte spécifique. Grâce à des études de cas réels et des exercices pratiques, vous apprendrez à élaborer des modèles qui répondent aux exigences de votre organisation, tout en respectant les normes réglementaires.
Pour tirer le maximum de cette formation, il est conseillé de préparer des exemples de données que vous utilisez dans votre environnement professionnel. En les apportant en cours, vous pourrez bénéficier d'un accompagnement personnalisé et appliquer directement les concepts abordés à votre réalité. N'hésitez pas à poser des questions et à partager vos expériences ; cela enrichira non seulement votre apprentissage, mais aussi celui de vos pairs.
Pourquoi choisir cette formation en banque & assurance
📊
Compréhension approfondie
Maîtrisez les techniques de scoring et de notation pour évaluer plus efficacement les risques.
🔍
Approche IRBA
Adoptez les meilleures pratiques de l'Internal Ratings-Based Approach pour une gestion des risques optimisée.
💼
Public ciblé
Formation adaptée aux analystes et risk managers, garantissant une pertinence immédiate.
📈
Amélioration des performances
Renforcez la prise de décision grâce à des analyses de crédit précises et fiables.
Compétences acquises
Compréhension des principes de scoring crédit
Application de l'approche IRBA
Évaluation de la qualité des données de scoring
Mise en place de modèles de notation interne
Interprétation des résultats de scoring
Gestion des risques de crédit
Communication des résultats de notation
Public, prérequis et modalités
Public visé
Analystes
Risk Manager
DSI
Prérequis
Connaissances de base en analyse de crédit recommandées.
Moyens pédagogiques
Salle équipée, supports remis en PDF, cas réels rejoués en atelier, 8 participants maximum.
Suivi & évaluation
Évaluation continue pendant la formation
Quiz et exercices pratiques pour mesurer la compréhension
Bilan final avec le formateur
Accessibilité
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription.
Plusieurs dispositifs permettent de prendre en charge tout ou partie du coût. Nos conseillers identifient avec vous la solution la plus adaptée à votre situation.
OPCO
Formations financées via votre opérateur de compétences
Les OPCO peuvent prendre en charge tout ou partie des frais de formation de vos salariés, dans le cadre du plan de développement des compétences ou de l'alternance.
Les Fonds d'Assurance Formation financent les formations des indépendants, auto-entrepreneurs, professions libérales et chefs d'entreprise (FAFCEA, AGEFICE, FIFPL…).
France Travail peut financer votre formation via l'AIF (Aide Individuelle à la Formation) ou des achats directs. Parlez-en à votre conseiller pour vérifier votre éligibilité.
Dans le cadre du plan de développement des compétences, l'employeur prend en charge le coût pédagogique et maintient la rémunération pendant la formation.
Le FNE-Formation accompagne les entreprises en mutation économique ou en transition écologique et numérique, avec une prise en charge pouvant aller jusqu'à 100 %.
« Après la formation, il a construit des modèles de scoring crédit adaptés aux besoins de son entreprise. »
« Il a également interprété les résultats de scoring pour mieux évaluer la solvabilité des clients. »
Questions fréquentes
Un niveau de connaissance en finance et risque est recommandé.
Non, mais elle fournit des compétences pratiques très prisées.
La formation se déroule sur 2 jours.
Une bonne maîtrise d'Excel est conseillée.
La formation utilise une méthode d'apprentissage mixte, combinant des exposés théoriques, des études de cas pratiques et des ateliers collaboratifs, permettant ainsi aux participants de mieux assimiler les concepts du scoring crédit et de la notation interne.
Le rythme de la formation est conçu pour être dynamique et équilibré, alternant entre sessions théoriques et travaux pratiques, avec des pauses et des moments d'échanges pour favoriser l'interaction et la réflexion collective.
Durant la formation, nous utilisons divers outils pédagogiques tels que des présentations interactives, des logiciels de scoring, des études de cas réelles, ainsi que des documents de référence pour enrichir l'apprentissage et faciliter l'application des concepts abordés.
Les participants doivent avoir une connaissance préalable des principes de base de la finance et des risques, ainsi qu'une expérience en analyse de crédit ou en gestion des risques.
À l'issue de la formation, vous aurez acquis une compréhension approfondie des principes de scoring crédit, la capacité d'appliquer l'approche IRBA dans l'évaluation des risques, d'évaluer la qualité des données de scoring, de mettre en place des modèles de notation interne et d'interpréter les résultats de scoring.
La formation est spécifiquement conçue pour les analystes, les Risk Managers et les DSI, ce qui en fait un choix idéal pour les professionnels impliqués dans l'évaluation des risques de crédit et la gestion des données de scoring.
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription. Contactez-nous à hello@imi-executive-solutions.com ou au 06 72 09 69 52.
Demandez un devis pour la formation Scoring crédit et notation interne - Formation
Programme adaptable à votre contexte. Réponse sous 24 h ouvrées, sans engagement.
