Découvrez le prêt viager hypothécaire et ses avantages. Cette formation vous aidera à mieux conseiller vos clients seniors sur cette option de financement.
Comprendre le fonctionnement du prêt viager hypothécaire
Identifier les publics cibles
Analyser les avantages et inconvénients
Proposer des conseils adaptés aux seniors
Développer des stratégies de communication
Programme détaillé
4 modules · 21 heures
01
Introduction au prêt viager
—Définition et principes
—Publics concernés
—Cadre juridique
02
Avantages du prêt viager
—Libération de liquidités
—Maintien de la propriété
—Impact sur la succession
03
Risques et inconvénients
—Endettement potentiel
—Conditions de remboursement
—Gestion des attentes
04
Conseils et stratégies
—Approche client
—Communication claire
—Suivi personnalisé
Le conseil de l'expert
L'un des objectifs pédagogiques clés de notre formation sur le prêt viager hypothécaire est de permettre aux participants de développer des stratégies de communication adaptées aux seniors. Comprendre ce public cible est essentiel pour proposer des solutions pertinentes et efficaces. À travers des études de cas et des mises en situation, les apprenants seront en mesure d'identifier les besoins spécifiques des seniors, un élément crucial pour leur réussite professionnelle.
Un défi majeur auquel sont confrontés les conseillers seniors est de ne pas appréhender pleinement les risques et inconvénients associés au prêt viager hypothécaire. Cette méconnaissance peut entraîner des conseils inappropriés, voire des conséquences financières néfastes pour les clients. En abordant en profondeur ces aspects lors de la formation, nous visons à éviter ces erreurs fréquentes et à renforcer la confiance des professionnels dans leur capacité à accompagner leurs clients seniors.
Ce qui distingue notre formation des autres approches est notre focus sur l'analyse des avantages et des inconvénients du prêt viager hypothécaire, couplé à des conseils pratiques adaptés aux spécificités de ce produit financier. Nous intégrons des témoignages de professionnels du secteur et des experts en gestion de patrimoine pour offrir une perspective concrète et actuelle, ce qui permet aux participants de s'immerger dans des situations réelles et de mieux appréhender les enjeux.
Pour tirer le maximum de cette formation, il est recommandé aux participants de venir avec des cas concrets de clients qu'ils ont rencontrés ou avec lesquels ils ont des interactions. Cela facilitera les échanges et permettra d'appliquer directement les enseignements aux situations réelles. En partageant vos expériences, vous enrichirez non seulement votre apprentissage, mais aussi celui de vos pairs. Soyez actif dans les discussions et n'hésitez pas à poser des questions pour approfondir votre compréhension des enjeux du prêt viager hypothécaire.
Pourquoi choisir cette formation en banque & assurance
🏡
Compréhension approfondie
Maîtrisez les enjeux du prêt viager hypothécaire.
📊
Solutions pratiques
Accédez à des solutions concrètes pour conseiller vos clients.
👵
Adapté aux seniors
Formation spécifiquement conçue pour les conseillers seniors et CGP.
📈
Impact sur la clientèle
Améliorez votre offre de services pour les clients seniors.
Compétences acquises
Maîtrise du fonctionnement du prêt viager hypothécaire
Comprendre en détail les mécanismes et les conditions d'octroi d'un prêt viager hypothécaire.
Identification des publics cibles
Être capable de définir et d'identifier les profils de clients seniors susceptibles de bénéficier d'un prêt viager hypothécaire.
Analyse des avantages et inconvénients
Évaluer de manière critique les bénéfices et les risques associés au prêt viager hypothécaire pour les clients.
Conseils adaptés aux seniors
Formuler des recommandations personnalisées sur le prêt viager hypothécaire en tenant compte des besoins spécifiques des clients seniors.
Développement de stratégies de communication
Élaborer des approches de communication efficaces pour sensibiliser et informer les seniors sur le prêt viager hypothécaire.
Évaluation des impacts financiers
Analyser l'impact financier à long terme d'un prêt viager hypothécaire sur le patrimoine des clients seniors.
Conception de solutions personnalisées
Proposer des solutions de financement adaptées aux situations individuelles des clients seniors, en intégrant le prêt viager hypothécaire.
Public, prérequis et modalités
Public visé
Conseillers seniors
CGP
Prérequis
Connaissances de base en financement immobilier recommandées.
Moyens pédagogiques
Salle équipée, supports remis en PDF, cas réels rejoués en atelier, 8 participants maximum.
Suivi & évaluation
Évaluation continue pendant la formation
Quiz et exercices pratiques pour mesurer la compréhension
Bilan final avec le formateur
Accessibilité
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription.
Plusieurs dispositifs permettent de prendre en charge tout ou partie du coût. Nos conseillers identifient avec vous la solution la plus adaptée à votre situation.
OPCO
Formations financées via votre opérateur de compétences
Les OPCO peuvent prendre en charge tout ou partie des frais de formation de vos salariés, dans le cadre du plan de développement des compétences ou de l'alternance.
Les Fonds d'Assurance Formation financent les formations des indépendants, auto-entrepreneurs, professions libérales et chefs d'entreprise (FAFCEA, AGEFICE, FIFPL…).
France Travail peut financer votre formation via l'AIF (Aide Individuelle à la Formation) ou des achats directs. Parlez-en à votre conseiller pour vérifier votre éligibilité.
Dans le cadre du plan de développement des compétences, l'employeur prend en charge le coût pédagogique et maintient la rémunération pendant la formation.
Le FNE-Formation accompagne les entreprises en mutation économique ou en transition écologique et numérique, avec une prise en charge pouvant aller jusqu'à 100 %.
« Un participant a commencé à proposer des conseils personnalisés sur le prêt viager, améliorant ainsi la satisfaction de ses clients seniors. »
« Un autre a utilisé ses connaissances pour créer des supports de communication clairs sur les risques associés au prêt viager. »
Questions fréquentes
Aux conseillers seniors et conseillers en gestion de patrimoine.
Les enjeux, les avantages et les inconvénients du prêt viager.
Oui, des études de cas pratiques seront discutées.
La formation se déroule en présentiel ou en distanciel.
La formation utilise une méthode d'apprentissage mixte, combinant des apports théoriques, des études de cas pratiques et des échanges interactifs pour favoriser l'engagement des participants et l'application concrète des connaissances.
La formation est structurée en modules de 3 à 4 heures chacun, alternant entre exposés théoriques et travaux pratiques. Chaque module s'achève par des mises en situation et des discussions en groupe pour appliquer les concepts abordés.
Les participants ont accès à des supports de cours numériques, des études de cas réels, des outils de simulation financière et des fiches pratiques. Des plateformes de communication en ligne sont également utilisées pour faciliter les échanges et le suivi post-formation.
Il est recommandé d'avoir une expérience préalable dans le domaine de la banque et de l'assurance, ainsi qu'une bonne connaissance des crédits immobiliers pour tirer pleinement parti des contenus avancés de la formation.
Vous apprendrez à maîtriser le fonctionnement du prêt viager hypothécaire, à identifier les publics cibles concernés, à analyser les avantages et inconvénients de ce type de prêt, à fournir des conseils adaptés aux seniors, et à développer des stratégies de communication efficaces.
Cette formation est principalement destinée aux conseillers seniors et aux conseillers en gestion de patrimoine (CGP) qui souhaitent approfondir leurs connaissances sur le prêt viager hypothécaire et mieux accompagner leurs clients seniors.
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription. Contactez-nous à hello@imi-executive-solutions.com ou au 06 72 09 69 52.
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