Comprendre les concepts clés de la gestion de patrimoine
Identifier les besoins patrimoniaux des clients
Évaluer les différents types d'investissements
Conseiller sur les stratégies de diversification
Élaborer un plan d'action personnalisé pour vos clients
Programme détaillé
4 modules · 21 heures
01
Introduction à la gestion de patrimoine
—Définitions et enjeux
—Rôle du conseiller
—Typologie des clients
02
Les outils de la gestion de patrimoine
—Produits financiers
—Assurance-vie
—Placement immobilier
03
Analyse des besoins patrimoniaux
—Bilan patrimonial
—Objectifs financiers
—Évaluation des risques
04
Élaboration d'une stratégie patrimoniale
—Diversification des investissements
—Optimisation fiscale
—Suivi et ajustements
Le conseil de l'expert
L'un des objectifs pédagogiques majeurs de la formation "Fondamentaux de la gestion de patrimoine" est d'apprendre à identifier les besoins patrimoniaux des clients. Ce module clé permet aux participants de se familiariser avec les différentes situations financières et personnelles de leurs clients, afin de proposer des solutions adaptées. Cette compétence est essentielle pour établir une relation de confiance et garantir une qualité de service optimale.
Un défi fréquent auquel font face les conseillers débutants est la tendance à se concentrer uniquement sur les produits financiers, sans prendre en compte les aspirations et les préoccupations spécifiques des clients. Cette approche peut entraîner des recommandations inappropriées et une insatisfaction de la clientèle. En apprenant à analyser les besoins patrimoniaux de manière approfondie, les participants éviteront cette erreur courante et offriront une expertise plus complète.
Ce qui distingue notre formation des autres programmes disponibles est son approche pratique et personnalisée. Contrairement à une formation théorique, nous nous concentrons sur l'élaboration d'une stratégie patrimoniale concrète, adaptée aux réalités du marché actuel. Les participants bénéficient d'exemples réels et d'études de cas pertinents, ce qui leur permet de s'immerger dans des situations qu'ils rencontreront dans leur pratique quotidienne.
Pour tirer le maximum de cette formation, il est recommandé de s'engager activement dans les discussions et les études de cas proposées. Posez des questions, partagez vos expériences et explorez les différentes perspectives avec vos pairs. Cette démarche collaborative enrichira votre apprentissage et vous préparera efficacement à mettre en œuvre vos nouvelles compétences dans votre pratique professionnelle. N'oubliez pas, chaque interaction est une opportunité d'apprentissage !
Pourquoi choisir cette formation en banque & assurance
📚
Approche pédagogique innovante
Méthodologie axée sur l'apprenant pour une meilleure assimilation.
🌍
Connaissances actualisées
Accès aux dernières tendances en gestion de patrimoine.
💡
Développement de la confiance
Renforcer la confiance des conseillers dans leurs recommandations.
👥
Partage d'expérience
Échanges enrichissants entre participants.
Compétences acquises
Compréhension des concepts clés de la gestion de patrimoine
Identifier et expliquer les principaux concepts et terminologies utilisés dans la gestion de patrimoine.
Analyse des besoins patrimoniaux des clients
Réaliser un entretien structuré pour évaluer les besoins et objectifs patrimoniaux spécifiques de chaque client.
Évaluation des types d'investissements
Comparer et analyser les différents types d'investissements disponibles selon le profil de risque et les objectifs financiers des clients.
Conseil en diversification de portefeuille
Proposer des stratégies de diversification adaptées aux besoins et aux circonstances particulières de chaque client.
Élaboration d'un plan d'action patrimonial
Concevoir un plan d'action personnalisé intégrant les solutions d'investissement et de gestion adaptées aux besoins du client.
Utilisation des outils de gestion de patrimoine
Manipuler efficacement les outils et logiciels dédiés à la gestion de patrimoine pour optimiser les recommandations aux clients.
Suivi et ajustement des stratégies patrimoniales
Mettre en place un processus de suivi et d'ajustement des stratégies patrimoniales en fonction de l'évolution des besoins des clients et du marché.
Public, prérequis et modalités
Public visé
Conseillers
CGP débutants
Prérequis
Aucun prérequis, formation d'introduction à la gestion de patrimoine.
Moyens pédagogiques
Salle équipée, supports remis en PDF, cas réels rejoués en atelier, 8 participants maximum.
Suivi & évaluation
Évaluation continue pendant la formation
Test final pour évaluer les connaissances acquises
Retour d'expérience et feedback des participants
Accessibilité
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription.
Plusieurs dispositifs permettent de prendre en charge tout ou partie du coût. Nos conseillers identifient avec vous la solution la plus adaptée à votre situation.
OPCO
Formations financées via votre opérateur de compétences
Les OPCO peuvent prendre en charge tout ou partie des frais de formation de vos salariés, dans le cadre du plan de développement des compétences ou de l'alternance.
Les Fonds d'Assurance Formation financent les formations des indépendants, auto-entrepreneurs, professions libérales et chefs d'entreprise (FAFCEA, AGEFICE, FIFPL…).
France Travail peut financer votre formation via l'AIF (Aide Individuelle à la Formation) ou des achats directs. Parlez-en à votre conseiller pour vérifier votre éligibilité.
Dans le cadre du plan de développement des compétences, l'employeur prend en charge le coût pédagogique et maintient la rémunération pendant la formation.
Le FNE-Formation accompagne les entreprises en mutation économique ou en transition écologique et numérique, avec une prise en charge pouvant aller jusqu'à 100 %.
« Après la formation, un participant a pu recommander des produits d'assurance-vie adaptés aux besoins spécifiques d'un client, renforçant ainsi la confiance de ce dernier. »
« Un autre participant a élaboré un bilan patrimonial détaillé pour un client, permettant d'identifier des opportunités d'optimisation fiscale. »
Questions fréquentes
Cette formation est pour les conseillers et CGP débutants.
La formation se déroule sur 3 jours.
Une attestation de formation est fournie à la fin.
Un suivi est proposé pour les participants intéressés.
La formation utilise une approche mixte combinant des exposés théoriques, des études de cas pratiques et des travaux en groupe. Les participants sont encouragés à interagir et à partager leurs expériences pour enrichir l'apprentissage collectif.
La formation est organisée sur une durée de 21 heures, réparties sur plusieurs journées. Chaque module alterne entre des sessions théoriques de présentation des concepts clés et des travaux pratiques où les participants appliquent ces notions à des études de cas réels, favorisant ainsi une compréhension approfondie.
Les participants auront accès à divers outils pédagogiques, notamment des supports de cours numériques, des simulations de situations réelles, ainsi que des outils d'analyse de portefeuille. Des travaux pratiques en groupe permettent également de mettre en œuvre les connaissances acquises et d'élaborer des plans d'action personnalisés.
Vous allez apprendre les concepts fondamentaux de la gestion de patrimoine, y compris l'analyse des besoins patrimoniaux, l'évaluation des différents types d'investissements, ainsi que des stratégies de diversification et l'élaboration d'un plan d'action personnalisé pour vos clients.
Cette formation est destinée aux conseillers et gestionnaires de patrimoine débutants, donc aucun pré-requis particulier n'est nécessaire. Elle est conçue pour fournir les bases essentielles à ceux qui souhaitent se lancer dans la gestion de patrimoine.
La formation s'adresse principalement aux conseillers et conseillers en gestion de patrimoine débutants. En suivant cette formation, vous acquerrez des compétences pratiques pour analyser les besoins de vos clients, évaluer des investissements et élaborer des stratégies patrimoniales adaptées, ce qui vous permettra de mieux accompagner vos clients dans la gestion de leur patrimoine.
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription. Contactez-nous à hello@imi-executive-solutions.com ou au 06 72 09 69 52.
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