Comprendre le fonctionnement des contrats de capitalisation
Analyser les avantages fiscaux
Évaluer les besoins des clients en matière de capitalisation
Conseiller sur les stratégies d'investissement
Rester informé des évolutions réglementaires
Programme détaillé
4 modules · 21 heures
01
Module 1 : Introduction aux contrats de capitalisation
—Définition des contrats de capitalisation et leur fonctionnement
—Différences entre capitalisation et autres produits d'épargne
—Historique et contexte réglementaire des contrats de capitalisation
02
Module 2 : Avantages fiscaux des contrats de capitalisation
—Analyse des avantages fiscaux spécifiques aux contrats de capitalisation
—Impact de la fiscalité sur le rendement des investissements
—Stratégies d'optimisation fiscale pour les clients
03
Module 3 : Évaluation des besoins des clients en capitalisation
—Méthodologie pour identifier les objectifs et besoins des clients
—Outils et techniques d'analyse des besoins financiers
—Études de cas pratiques pour illustrer l'évaluation des besoins
04
Module 4 : Conseils stratégiques et mise à jour réglementaire
—Élaboration de stratégies d'investissement adaptées aux contrats de capitalisation
—Suivi des évolutions réglementaires et leur impact sur les conseils
—Rôle des conseillers dans l'accompagnement des clients sur le long terme
Le conseil de l'expert
L'objectif pédagogique central de cette formation est de permettre aux participants de comprendre en profondeur le fonctionnement des contrats de capitalisation. Ce module clé est essentiel pour les conseillers, CGP et juristes qui souhaitent offrir des conseils éclairés et adaptés à leurs clients. Grâce à une approche pratique et interactive, les apprenants acquerront les compétences nécessaires pour analyser les avantages fiscaux et évaluer les besoins spécifiques en matière de capitalisation.
Un défi fréquent rencontré par les professionnels dans ce domaine est la complexité des options de capitalisation et des régulations fiscales qui les entourent. Les apprenants peuvent souvent éprouver des difficultés à articuler des conseils clairs et pertinents face à la diversité des produits disponibles. Cette formation répond à ce besoin en fournissant des outils et des connaissances ciblées, permettant ainsi d'éviter les erreurs courantes liées aux interprétations erronées des dispositifs fiscaux.
Ce qui distingue notre approche des autres formations est notre focus sur des cas pratiques et des scénarios réels qui illustrent les stratégies d'investissement liées aux contrats de capitalisation. En intégrant les évolutions réglementaires récentes et leurs implications, nous offrons une perspective à jour et contextualisée qui prépare les participants à naviguer dans un environnement en constante évolution. Les connaissances acquises sont directement applicables à leur pratique quotidienne.
Pour tirer le meilleur parti de cette formation, il est recommandé de venir avec des exemples concrets de situations rencontrées dans votre activité. Cela favorisera les échanges et discussions lors des sessions interactives, permettant de mieux relier la théorie à la pratique. N'hésitez pas à partager vos expériences et questions avec le formateur et les autres participants, car cela enrichira votre apprentissage et celui des autres. Nous sommes ici pour vous soutenir dans votre cheminement professionnel et répondre à vos attentes.
Pourquoi choisir cette formation en banque & assurance
📈
Optimisation fiscale
Apprenez à utiliser les contrats de capitalisation pour optimiser la fiscalité de vos clients.
🔍
Approfondissement des connaissances
Formation complète sur les produits de prévoyance et d'épargne.
🤝
Accompagnement personnalisé
Bénéficiez de conseils adaptés à votre profil professionnel.
💼
Élargissement de l'offre
Diversifiez votre gamme de produits pour répondre aux besoins de vos clients.
Compétences acquises
Compréhension des contrats de capitalisation
Expliquer le fonctionnement et les caractéristiques des contrats de capitalisation.
Analyse des avantages fiscaux
Identifier et analyser les différents avantages fiscaux offerts par les contrats de capitalisation.
Évaluation des besoins clients
Évaluer les besoins spécifiques des clients en matière de capitalisation pour proposer des solutions adaptées.
Conseil en stratégies d'investissement
Proposer des stratégies d'investissement optimales en fonction des objectifs de capitalisation des clients.
Mise à jour réglementaire
Rester informé des évolutions réglementaires et législatives concernant les contrats de capitalisation.
Simulation de scénarios d'investissement
Réaliser des simulations de scénarios d'investissement pour illustrer les bénéfices potentiels des contrats de capitalisation.
Communication des solutions
Communiquer clairement et efficacement les solutions de capitalisation aux clients en utilisant un langage adapté.
Public, prérequis et modalités
Public visé
Conseillers
CGP
Juristes
Prérequis
Connaissances de base en gestion de patrimoine recommandées.
Moyens pédagogiques
Salle équipée, supports remis en PDF, cas réels rejoués en atelier, 8 participants maximum.
Suivi & évaluation
Évaluation continue pendant la formation
Test final pour évaluer les connaissances acquises
Retour d'expérience et feedback des participants
Accessibilité
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription.
Plusieurs dispositifs permettent de prendre en charge tout ou partie du coût. Nos conseillers identifient avec vous la solution la plus adaptée à votre situation.
OPCO
Formations financées via votre opérateur de compétences
Les OPCO peuvent prendre en charge tout ou partie des frais de formation de vos salariés, dans le cadre du plan de développement des compétences ou de l'alternance.
Les Fonds d'Assurance Formation financent les formations des indépendants, auto-entrepreneurs, professions libérales et chefs d'entreprise (FAFCEA, AGEFICE, FIFPL…).
France Travail peut financer votre formation via l'AIF (Aide Individuelle à la Formation) ou des achats directs. Parlez-en à votre conseiller pour vérifier votre éligibilité.
Dans le cadre du plan de développement des compétences, l'employeur prend en charge le coût pédagogique et maintient la rémunération pendant la formation.
Le FNE-Formation accompagne les entreprises en mutation économique ou en transition écologique et numérique, avec une prise en charge pouvant aller jusqu'à 100 %.
« Après la formation, le participant a pu conseiller un client sur les stratégies d'investissement liées aux contrats de capitalisation. »
« Il a également analysé les avantages fiscaux des contrats, permettant ainsi au client de mieux comprendre ses options. »
Questions fréquentes
Cette formation est destinée aux conseillers, CGP et juristes.
La formation dure généralement 2 jours.
Une connaissance de base en assurance est recommandée.
Oui, un certificat de participation est délivré à la fin de la formation.
La méthode d'apprentissage repose sur une approche mixte combinant des exposés théoriques, des études de cas pratiques et des travaux en groupe, permettant une assimilation progressive des concepts et une application concrète des connaissances acquises.
La formation se déroule sur une durée de 21 heures, réparties sur plusieurs sessions. Chaque session alterne entre des périodes de théorie, où les concepts fondamentaux sont présentés, et des ateliers pratiques, où les participants peuvent appliquer ces concepts à des cas réels ou des simulations.
Les participants auront accès à divers outils pédagogiques, incluant des présentations PowerPoint, des fiches techniques, des études de cas, ainsi que des plateformes de formation en ligne pour le partage de ressources et le suivi des évolutions réglementaires.
La formation couvre le fonctionnement des contrats de capitalisation, les avantages fiscaux associés, l'évaluation des besoins des clients, les stratégies d'investissement adaptées et les évolutions réglementaires pertinentes.
Oui, cette formation est destinée à un public avancé, notamment les conseillers, les conseillers en gestion de patrimoine (CGP) et les juristes, qui doivent avoir une bonne connaissance des produits d'assurance et de la fiscalité.
À l'issue de la formation, vous aurez acquis une compréhension approfondie des contrats de capitalisation, serez capable d'analyser les avantages fiscaux, d'évaluer les besoins de vos clients, de conseiller sur des stratégies d'investissement et de vous tenir informé des évolutions réglementaires.
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription. Contactez-nous à hello@imi-executive-solutions.com ou au 06 72 09 69 52.
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