Évaluer l'impact fiscal des décisions patrimoniales
Programme détaillé
4 modules · 28 heures
01
Introduction au bilan patrimonial
—Objectifs et enjeux
—Méthodologie
—Outils de diagnostic
02
Analyse des actifs et passifs
—Évaluation des biens
—Dettes et engagements
—Liquidité et solvabilité
03
Stratégies d'optimisation patrimoniale
—Planification successorale
—Optimisation fiscale
—Investissements stratégiques
04
Mise en œuvre et suivi
—Élaboration d'un plan d'action
—Suivi des performances
—Ajustements et révisions
Le conseil de l'expert
Un des objectifs pédagogiques clés de cette formation est de réaliser un bilan patrimonial complet. Cela implique une compréhension approfondie des actifs et des passifs des clients, afin de leur fournir une vision claire de leur situation financière. Ce module est essentiel pour les conseillers en gestion de patrimoine, car il établit les bases d'une analyse approfondie et d'une stratégie d'optimisation efficace.
L'un des défis majeurs auxquels sont confrontés les conseillers patrimoniaux est la tendance à négliger les subtilités de l'analyse des actifs et passifs. Souvent, les apprenants sous-estiment l'importance de cette étape cruciale, ce qui peut conduire à des recommandations inappropriées pour leurs clients. Cette formation vise à corriger cette erreur fréquente en fournissant des outils et des méthodologies pour une évaluation complète et précise.
Ce qui distingue cette formation des autres approches est sa focalisation sur la mise en œuvre et le suivi des recommandations patrimoniales. En plus de transmettre des connaissances théoriques, elle offre des cas pratiques et des exemples concrets qui permettent aux participants de transposer immédiatement les compétences acquises dans leur pratique quotidienne. Cette approche pragmatique est essentielle pour garantir que les apprenants puissent offrir des solutions d'investissement adaptées et pertinentes.
Pour tirer le maximum de cette formation, il est recommandé de préparer un cas concret à analyser durant le module "Analyse des actifs et passifs". En amenant une situation réelle de votre portefeuille client, vous pourrez bénéficier directement des conseils de votre formateur et de l'échange avec vos pairs. Cette démarche proactive enrichira votre expérience et vous permettra d'appliquer immédiatement les concepts abordés dans votre pratique professionnelle.
Pourquoi choisir cette formation en banque & assurance
🧩
Vision Globale
Acquérir une vision globale sur le bilan patrimonial pour mieux conseiller les clients.
📊
Outils Pratiques
Utiliser des outils pratiques pour évaluer et construire un bilan patrimonial.
🏆
Certification
Obtenir une certification reconnue dans le domaine de la gestion de patrimoine.
📈
Stratégies Personnalisées
Développer des stratégies personnalisées pour chaque client en fonction de leur situation.
Compétences acquises
Réalisation d'un bilan patrimonial complet
Élaborer un bilan patrimonial intégral en intégrant l'ensemble des actifs et passifs du client.
Analyse de la situation financière des clients
Évaluer la santé financière des clients à travers l'analyse de leurs revenus, dépenses, actifs et dettes.
Identification des leviers d'optimisation
Identifier et proposer des leviers d'optimisation patrimoniale adaptés aux besoins spécifiques des clients.
Proposition de solutions d'investissement
Conseiller des solutions d'investissement sur mesure en fonction des objectifs financiers et du profil de risque des clients.
Évaluation de l'impact fiscal
Analyser et évaluer les conséquences fiscales des décisions patrimoniales prises par les clients.
Mise en œuvre de stratégies d'optimisation
Mettre en place des stratégies d'optimisation patrimoniale et assurer leur suivi dans le temps.
Communication des résultats au client
Présenter de manière claire et synthétique les résultats du bilan et les recommandations au client.
Public, prérequis et modalités
Public visé
CGP
Conseillers privés
Prérequis
Connaissances de base en gestion de patrimoine recommandées.
Moyens pédagogiques
Salle équipée, supports remis en PDF, cas réels rejoués en atelier, 8 participants maximum.
Suivi & évaluation
Évaluation continue pendant la formation
Quiz et exercices pratiques pour mesurer la compréhension
Bilan final avec le formateur
Accessibilité
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription.
Plusieurs dispositifs permettent de prendre en charge tout ou partie du coût. Nos conseillers identifient avec vous la solution la plus adaptée à votre situation.
OPCO
Formations financées via votre opérateur de compétences
Les OPCO peuvent prendre en charge tout ou partie des frais de formation de vos salariés, dans le cadre du plan de développement des compétences ou de l'alternance.
Les Fonds d'Assurance Formation financent les formations des indépendants, auto-entrepreneurs, professions libérales et chefs d'entreprise (FAFCEA, AGEFICE, FIFPL…).
France Travail peut financer votre formation via l'AIF (Aide Individuelle à la Formation) ou des achats directs. Parlez-en à votre conseiller pour vérifier votre éligibilité.
Dans le cadre du plan de développement des compétences, l'employeur prend en charge le coût pédagogique et maintient la rémunération pendant la formation.
Le FNE-Formation accompagne les entreprises en mutation économique ou en transition écologique et numérique, avec une prise en charge pouvant aller jusqu'à 100 %.
« Après la formation, elle a réalisé un bilan patrimonial complet pour ses clients, identifiant des leviers d'optimisation fiscale. »
« Elle a mis en œuvre un plan d'action pour suivre les performances des investissements, ajustant les stratégies en fonction des résultats. »
Questions fréquentes
Elle est destinée aux conseillers en gestion de patrimoine et conseillers privés.
La formation dure quatre jours avec des ateliers pratiques.
Une connaissance de base en gestion de patrimoine est souhaitable.
Des supports de cours et des outils d'évaluation seront fournis.
La méthode d'apprentissage repose sur une pédagogie active, combinant des apports théoriques, des études de cas pratiques et des mises en situation. Les participants travaillent en groupe pour réaliser des bilans patrimoniaux fictifs, favorisant ainsi l'échange de pratiques et l'apprentissage collaboratif.
La formation est structurée sur une durée de 28 heures, réparties sur plusieurs jours. Elle alterne des sessions théoriques, qui introduisent les concepts clés, et des ateliers pratiques, où les participants appliquent les connaissances acquises à travers des cas concrets et des simulations. En moyenne, 60% du temps est consacré à des exercices pratiques.
Les participants ont accès à des outils numériques pour réaliser des simulations financières et des bilans patrimoniaux. De plus, chaque groupe est encadré par un formateur expert en gestion patrimoniale, qui apporte un suivi personnalisé et des retours sur les travaux pratiques réalisés. Des supports pédagogiques variés, tels que des fiches de synthèse et des guides pratiques, sont également fournis.
Les participants doivent avoir une expérience préalable en gestion de patrimoine ou en conseil financier, ainsi qu'une bonne compréhension des concepts de base en finance et fiscalité.
À l'issue de la formation, vous serez capable de réaliser un bilan patrimonial complet, d'analyser la situation financière de vos clients, d'identifier des leviers d'optimisation, de proposer des solutions d'investissement adaptées et d'évaluer l'impact fiscal de vos recommandations.
Cette formation s'adresse principalement aux conseillers en gestion de patrimoine (CGP) et aux conseillers privés qui souhaitent approfondir leurs compétences en matière de bilan patrimonial et d'optimisation financière.
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription. Contactez-nous à hello@imi-executive-solutions.com ou au 06 72 09 69 52.
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