Assurer la conformité des pratiques de scoring avec la réglementation
Programme détaillé
4 modules · 21 heures
01
Fondamentaux du Big Data
—Définitions et concepts
—Outils de collecte et d'analyse
—État des lieux du marché
02
Modèles de crédit scoring
—Types de modèles
—Données nécessaires
—Évaluation des risques
03
Applications et études de cas
—Cas pratiques de scoring
—Benchmarking
—Analyse de performance
04
Réglementation et éthique
—Réglementation applicable
—Éthique dans le Big Data
—Conformité des modèles
Le conseil de l'expert
Dans le cadre de la formation "Big Data et Crédit Scoring", un des objectifs pédagogiques centraux est de développer des modèles de scoring avancés. Cela permet aux participants d’acquérir des compétences pratiques et techniques essentielles pour améliorer leurs décisions de crédit. En se concentrant sur l’analyse des données, les apprenants seront mieux préparés à relever les défis que pose la gestion des risques financiers.
Un défi fréquent pour les professionnels dans ce domaine est de mal interpréter les données ou de négliger des facteurs clés lors de la construction de modèles de scoring. Cette formation vise à éviter ces erreurs courantes en offrant un cadre méthodologique solide et des études de cas pratiques. Cela garantit que chaque participant peut appliquer directement les concepts théoriques dans des situations réelles.
Ce qui distingue cette formation des autres approches est son accent sur l'intégration des principes du Big Data avec une compréhension approfondie de la réglementation et de l'éthique. En abordant ces deux aspects de manière complémentaire, les participants ne se contentent pas d'apprendre à développer des modèles, mais aussi à s'assurer qu'ils respectent les normes en vigueur tout en garantissant une pratique responsable.
Pour tirer le maximum de cette formation, il est recommandé de préparer des exemples concrets de situations de scoring rencontrées dans votre entreprise. Cela permettra d’ancrer les enseignements dans votre réalité professionnelle et de favoriser des échanges enrichissants avec les autres participants. N'hésitez pas à poser des questions et à partager vos expériences ; l'interaction est clé pour une assimilation optimale des connaissances.
Pourquoi choisir cette formation en banque & assurance
📈
Innovations Fintech
Formation sur l'utilisation du big data dans le credit scoring.
🔍
Analyse avancée
Approfondissement des méthodes d'analyse pour un scoring amélioré.
💼
Compétences pratiques
Acquisition de compétences pratiques pour les Risk Managers et DSI.
🌐
Impact sur le marché
Compréhension de l'impact du big data sur le marché bancaire.
Compétences acquises
Compréhension des principes du Big Data
Expliquer les concepts fondamentaux du Big Data et son impact sur le secteur bancaire.
Analyse des données pour le crédit scoring
Utiliser des outils d'analyse pour extraire et interpréter des données pertinentes pour le crédit scoring.
Développement de modèles de scoring avancés
Créer et mettre en œuvre des modèles de scoring de crédit en utilisant des techniques statistiques et algorithmiques.
Évaluation des performances des modèles
Mesurer et analyser l'efficacité des modèles de crédit scoring à l'aide d'indicateurs de performance appropriés.
Conformité réglementaire
Identifier et appliquer les exigences réglementaires et éthiques relatives au crédit scoring dans les pratiques de l'entreprise.
Application des études de cas
Appliquer des études de cas réelles pour illustrer l'utilisation des techniques de Big Data dans le crédit scoring.
Communication des résultats d'analyse
Présenter clairement les résultats des analyses de données et des modèles de scoring aux parties prenantes.
Public, prérequis et modalités
Public visé
Risk Manager
DSI
Analystes
Prérequis
Aucun prérequis technique ; des notions d'analyse de crédit sont un atout.
Moyens pédagogiques
Salle équipée, supports remis en PDF, cas réels rejoués en atelier, 8 participants maximum.
Suivi & évaluation
Évaluation continue pendant la formation
Quiz et exercices pratiques pour mesurer la compréhension
Bilan final avec le formateur
Accessibilité
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription.
Plusieurs dispositifs permettent de prendre en charge tout ou partie du coût. Nos conseillers identifient avec vous la solution la plus adaptée à votre situation.
OPCO
Formations financées via votre opérateur de compétences
Les OPCO peuvent prendre en charge tout ou partie des frais de formation de vos salariés, dans le cadre du plan de développement des compétences ou de l'alternance.
Les Fonds d'Assurance Formation financent les formations des indépendants, auto-entrepreneurs, professions libérales et chefs d'entreprise (FAFCEA, AGEFICE, FIFPL…).
France Travail peut financer votre formation via l'AIF (Aide Individuelle à la Formation) ou des achats directs. Parlez-en à votre conseiller pour vérifier votre éligibilité.
Dans le cadre du plan de développement des compétences, l'employeur prend en charge le coût pédagogique et maintient la rémunération pendant la formation.
Le FNE-Formation accompagne les entreprises en mutation économique ou en transition écologique et numérique, avec une prise en charge pouvant aller jusqu'à 100 %.
« Il a développé un modèle de crédit scoring qui a permis d'améliorer significativement la prise de décision dans l'octroi de crédits. »
« Elle a mis en place un processus d'analyse des données qui a augmenté la précision des évaluations de risques. »
Questions fréquentes
Ciblée pour les Risk Managers, DSI et Analystes dans le secteur bancaire.
La formation s'étend sur 3 jours.
Une expérience dans l'analyse de données est recommandée.
Elle combine théorie, études de cas et exercices pratiques.
La formation combine des approches théoriques et pratiques, avec une alternance de présentations interactives, d'études de cas réelles et de travaux pratiques pour garantir une compréhension approfondie des concepts du Big Data et du crédit scoring.
La formation s'étale sur 21 heures et est organisée en modules progressifs. Chaque module aborde un aspect spécifique du Big Data et du crédit scoring, avec une alternance entre théorie et pratique pour favoriser l'apprentissage actif.
Les participants auront accès à des outils d'analyse de données et de modélisation, tels que Python, R, ou des logiciels spécialisés en Big Data. Des études de cas basées sur des données réelles seront également utilisées pour permettre aux apprenants de mettre en pratique les compétences acquises.
Vous acquerrez des compétences en compréhension des principes du Big Data, analyse des données pour le crédit scoring, développement de modèles de scoring avancés, évaluation des performances des modèles et conformité réglementaire.
Il est recommandé d'avoir une connaissance de base en statistiques et en analyse de données, ainsi qu'une expérience préalable dans le domaine de la finance ou du risque.
Oui, la formation est conçue pour les Risk Managers, DSI et Analystes, et vise à leur fournir des outils et techniques spécifiques au crédit scoring dans le contexte du Big Data.
Notre organisme de formation s'engage à accueillir et accompagner les personnes en situation de handicap. Notre référente handicap, Mme Lorène Travaux est disponible pour étudier avec vous les adaptations pédagogiques, techniques ou logistiques nécessaires avant toute inscription. Contactez-nous à hello@imi-executive-solutions.com ou au 06 72 09 69 52.
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